В России могут создать Реестр подозреваемых в отмывании денег

НП «Национальный совет финансового рынка» (НСФР) в заключении на законопроект Минфина, который призван устранить необоснованные блокировки счетов предложил создать полноценный реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства.

В нем будут указаны:

  • все причины блокировки счетов;
  • список кредитных организаций, которые разорвали с клиентом-отказником договорные отношения.

Уже известно, что Госдума в целом поддерживает данную инициативу (с возможностью исключения из списка).

Таким образом, предложено полностью изменить систему информирования банков об «отказниках» – чтобы право банка отказать в обслуживании было безусловным.

По мнению НСФР, у реестра обязательно должен быть оператор, им мог бы стать Центробанк.

Также, по мнению НСФР, ошибки с отказами в значительной степени можно исключить, распространив механизм предавторизации операций. Это когда банк информирует Росфингмониторинг о своих подозрениях и, если не получает ответ в течение 5 дней, проводит операцию.

Источник: Известия.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Читайте также  Утверждены новые коды доходов и вычетов для справок 2-НДФЛ
Загрузка...