Напомним, согласно статье 7 закона о противодействии легализации преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), перевод денежных средств физлицами без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 000 рублей осуществляется по упрощенной идентификации отправителя. Максимальная сумма такого перевода с применением упрощенной идентификации не установлена.
В кабмине сетуют, что такой подход не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации преступных доходов, согласно которым при совершении разовых операций на сумму, превышающую определенное значение, применяются стандартные меры проверки клиента.
При этом в отношении денежных переводов с использованием банковских счетов либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа идентификация в проводится в полном объеме.
В связи с этим законопроект № 522571-8 предлагает установить максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 000 рублей.
Корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП) с 60 000 до 100 000 рублей предлагается внести в закон о национальной платежной системе (от 27.06.2011 № 161-ФЗ).
Источник: 1С