Согласно этому Базовому стандарту, инвестиционный советник обязан до заключения договора предоставлять потенциальному клиенту важную информацию об условиях консультирования и предупреждать о рисках убытков.
Человек должен заранее понимать, в каком формате будет оказана услуга, является ли она бесплатной или за нее надо платить, будет ли советник проводить мониторинг инвестиционного портфеля для его ребалансировки и с какой периодичностью.
Также стандарт устанавливает основные правила взаимодействия сторон, включая порядок рассмотрения обращений.
Положения стандарта вступят в силу с 9 июня 2023 года.
Таким образом, во всех секторах финансового рынка, где созданы саморегулируемые организации (СРО), участники рынка будут работать в соответствии с требованиями базовых стандартов защиты прав и интересов получателей финансовых услуг. Центробанк пояснил, что они уже действуют для страховых компаний, микрофинансовых организаций (МФО), брокеров и управляющих, форекс-дилеров и других. Эти стандарты помогают сделать финансовый рынок более прозрачным и безопасным для потребителя.
Источник: сайт ЦБ.