НП «Национальный совет финансового рынка» (НСФР) в заключении на законопроект Минфина, который призван устранить необоснованные блокировки счетов предложил создать полноценный реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства.
В нем будут указаны:
- все причины блокировки счетов;
- список кредитных организаций, которые разорвали с клиентом-отказником договорные отношения.
Уже известно, что Госдума в целом поддерживает данную инициативу (с возможностью исключения из списка).
Таким образом, предложено полностью изменить систему информирования банков об «отказниках» – чтобы право банка отказать в обслуживании было безусловным.
По мнению НСФР, у реестра обязательно должен быть оператор, им мог бы стать Центробанк.
Также, по мнению НСФР, ошибки с отказами в значительной степени можно исключить, распространив механизм предавторизации операций. Это когда банк информирует Росфингмониторинг о своих подозрениях и, если не получает ответ в течение 5 дней, проводит операцию.
Источник: Известия.