Новые задачи
В августе 2022 года ЦБ опубликовал для общественного обсуждения документ под названием «Финансовый рынок: новые задачи в современных условиях». Речь в первую очередь идёт, конечно, о санкционных ограничениях.
Этот документ, среди прочего, закрепляет курс на оптимизацию и облегчение системы ПОД/ФТ. Способствовать Центробанку в этом будет Правительство РФ.
Итоги обсуждения документа будут учтены после 1 сентября 2022 года при подготовке Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на 2023 год и период 2024 и 2025 годов.
Общая характеристика системы
На 2022 год в соответствии с требованиями противолегализационного законодательства (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и др.) финансовые организации ведут сбор и подтверждение значительного массива информации о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. При этом нагрузка ложится и на клиентов финансовых организаций, вынужденных каждый раз представлять обслуживающим их финансовым структурам необходимые документы и сведения. А зачастую – одни и те же.
По мнению Банка России, направлять такой значительный объем информации и документов – избыточное требование. Кроме того, перечень операций, подлежащих обязательному контролю, некоторое время не пересматривался с точки зрения его актуальности.
В итоге облегчение национальной системы ПОД/ФТ при сохранении необходимого уровня контроля снизит нагрузку на бизнес – банки и их клиентов – и позволит ему в большей мере сконцентрироваться на решении насущных задач, которые продиктованы множественными вызовами, с которыми столкнулись все субъекты экономики на фоне введения санкций.
Модернизация отдельных требований по ПОД/ФТ, а также оптимизация этой системы могут облегчить процессы открытия счетов в России и расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности, позволяя бизнесу выстраивать новые логистические цепочки.
Основные меры
Заявлено, что Банк России совместно с Росфинмониторингом и иными заинтересованными федеральными органами исполнительной власти проработает следующие меры.
Планируется оптимизировать действующие требования по идентификации по следующим направлениям:
- уменьшение набора сведений и документов, истребуемых финансовыми организациями в рамках установления договорных отношений с их клиентами;
- постепенный уход от обязательности личного присутствия клиентов/их представителей и расширение возможностей использования механизмов видеоидентификации;
- создание единого государственного информационного ресурса, который будет содержать релевантные идентификационные данные по клиентам. Предоставление финансовым организациям доступа к нему в режиме реального времени.
Проведут ревизию операций, подлежащих обязательному контролю. Цель при этом – исключение из-под него тех операций, отказ от которых не приведет к снижению эффективности противолегализационного контроля, но снимет избыточную нагрузку с обязанных лиц.
Также исключат из обязательного контроля устаревшие и неактуальные на сегодняшний день операции.
Использованы материалы: сайт ЦБ.