«Бухгуру»

Система противодействия отмыванию доходов: какие будут изменения

Actual for 16.08.2022
В рамках цифровизации финансового рынка Банк России предложил в середине 2022 года изменения в систему противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). Её оптимизируют и облегчат. Как именно, узнаете из этого материала.

Новые задачи

В августе 2022 года ЦБ опубликовал для общественного обсуждения документ под названием «Финансовый рынок: новые задачи в современных условиях». Речь в первую очередь идёт, конечно, о санкционных ограничениях.

Этот документ, среди прочего, закрепляет курс на оптимизацию и облегчение системы ПОД/ФТ. Способствовать Центробанку в этом будет Правительство РФ.

Итоги обсуждения документа будут учтены после 1 сентября 2022 года при подготовке Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на 2023 год и период 2024 и 2025 годов.

Общая характеристика системы

На 2022 год в соответствии с требованиями противолегализационного законодательства (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и др.) финансовые организации ведут сбор и подтверждение значительного массива информации о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. При этом нагрузка ложится и на клиентов финансовых организаций, вынужденных каждый раз представлять обслуживающим их финансовым структурам необходимые документы и сведения. А зачастую – одни и те же.

По мнению Банка России, направлять такой значительный объем информации и документов – избыточное требование. Кроме того, перечень операций, подлежащих обязательному контролю, некоторое время не пересматривался с точки зрения его актуальности.

В итоге облегчение национальной системы ПОД/ФТ при сохранении необходимого уровня контроля снизит нагрузку на бизнес – банки и их клиентов – и позволит ему в большей мере сконцентрироваться на решении насущных задач, которые продиктованы множественными вызовами, с которыми столкнулись все субъекты экономики на фоне введения санкций.

Модернизация отдельных требований по ПОД/ФТ, а также оптимизация этой системы могут облегчить процессы открытия счетов в России и расчетов в рамках внешнеэкономической деятельности, позволяя бизнесу выстраивать новые логистические цепочки.

Основные меры

Заявлено, что Банк России совместно с Росфинмониторингом и иными заинтересованными федеральными органами исполнительной власти проработает следующие меры.

Планируется оптимизировать действующие требования по идентификации по следующим направлениям:

Проведут ревизию операций, подлежащих обязательному контролю. Цель при этом – исключение из-под него тех операций, отказ от которых не приведет к снижению эффективности противолегализационного контроля, но снимет избыточную нагрузку с обязанных лиц.

Также исключат из обязательного контроля устаревшие и неактуальные на сегодняшний день операции.

Использованы материалы: сайт ЦБ.

Exit mobile version